【2025年版】AIエージェントで経理作業を効率化！導入メリットと活用事例を徹底解説

経理部門では、「毎月の仕訳入力が面倒」「請求書の確認・振込処理に時間がかかる」「決算対応で毎年パニック状態…」といった悩みが尽きません。これらのルーティン業務に追われる中、最近注目されているのがAIエージェントによる経理作業のアシストです。

AIエージェントは、単なる会計ソフトとは違い、「指示しなくても気づいて動く」自律型のAI。人の代わりに請求書を読み取り、仕訳を提案し、関係者にリマインドまでしてくれるなど、まさに“デジタル経理アシスタント”といえる存在です。

この記事では、経理部門におけるAIエージェント活用のメリット・具体的な作業支援内容・成功事例・導入前の注意点までを非エンジニアの方でも分かるよう丁寧に解説します。

1-1 AIエージェントが経理業務をどうアシストするのか？

AIエージェントとは、決められた指示を待たず、目的に応じて自ら考え、複数のツールを横断しながら業務を自動で実行するAIです。経理分野では、以下のような業務を担うことが可能です。

AIエージェントが担える経理タスク

請求書の自動読取・仕訳提案
入出金の突合チェック
経費精算書の内容確認と承認フロー
支払期日のリマインドや自動振込準備
税区分・勘定科目の自動判別
月次決算レポートの自動生成
電子帳簿保存法に対応したデータ整理

これらはすべて、人間が時間をかけてやっていた作業です。AIエージェントを導入すれば、経理担当者の作業時間を50～70％以上削減できるケースもあります。

2-1 AIエージェント導入で得られる主なメリット

メリット①：入力ミスや漏れの削減

AIは読み取り精度が高く、OCR（文字認識）と連携することで請求書や領収書の内容を正確にデータ化し、記入ミスや転記漏れを防ぎます。

メリット②：仕訳のスピード・精度が向上

過去の仕訳パターンを学習したAIが、最適な勘定科目や税区分を自動で提案。同じ処理を何度も繰り返す必要がなくなります。

メリット③：決算・月次処理の作業負荷を軽減

データ集計・帳簿出力・レポート作成を自動化。決算前の“深夜残業”から解放されます。

メリット④：承認・リマインド業務の自動化

上司への確認依頼、振込準備、支払日通知などをAIが自動でスケジューリングして動いてくれます。

メリット⑤：法令対応や証憑管理も安心

電子帳簿保存法、インボイス制度などへの対応も、ルールに基づいたデータ分類・保存をAIが代行。監査・税務対応がスムーズに。

3-1 実際の業務フローで見るAIエージェントの動き

以下は、AIエージェントが経理作業をどう支援するかを時系列で表した例です。

【AIエージェントによる請求書処理フロー】

請求書がメールで届く
- AIが自動で添付ファイルを検出し、PDF内容をOCRで読み取る
内容確認と仕訳提案
- 金額・取引先・日付・品目などを基に、AIが勘定科目を自動判定
経理担当へSlackで通知
- 「この内容で登録してよいか？」をワンクリック確認
会計ソフトへ自動登録
- 弥生・マネーフォワード・freeeなどと連携可能
支払期日に自動リマインド
- 銀行振込やネットバンキング連携で送金準備

4-1 導入事例｜AIエージェントで経理改革を実現した企業

事例①：社員30名のIT企業が、経理1名体制でも決算余裕に

導入前の課題：経理1人が請求・支払・仕訳・管理業務を一手に
導入内容：請求書の自動仕訳＋Slack通知＋月次報告の自動生成
効果：
- 月末残業時間ゼロ
- 経理業務の約60%をAIが代行
- 上司への承認もSlack上で完結

事例②：小売業が月100件の経費精算をAIで処理

導入前の課題：紙の経費精算書の確認・差し戻しが煩雑
導入内容：AIがデジタル申請書を読み取り、承認ルートを自動選定
効果：
- 差し戻し率が70%減少
- 経費処理時間を月20時間削減
- 上長不在時でもAIがリマインド＋処理継続

5-1 導入にあたっての注意点と準備事項

注意点①：すべてを自動化できるわけではない

法人ごとの勘定科目ルールや経理ルールに対応するには、初期チューニングが必要です。

注意点②：セキュリティ・権限管理が重要

財務データを扱うため、情報漏洩リスクへの対策（アクセス制限・暗号化）が必須です。

注意点③：人間との連携設計がカギ

完全にAI任せにせず、チェック・承認の役割を人が担う体制づくりが成功の秘訣です。

導入前の準備

現行の経理業務フローの洗い出し
処理件数・作業時間の可視化
使用中の会計システムとの連携可否確認
AIに任せる業務範囲の明確化

まとめ

AIエージェントは、経理業務における「面倒・時間がかかる・ミスが怖い」といった課題を根本から解決できる新しい選択肢です。自ら考えて動くAIが、請求書処理や仕訳、月次決算、リマインド業務までをサポートし、経理担当者の働き方を大きく変えつつあります。

人材不足が深刻化する中小企業や、限られた人数で正確な経理運用が求められる企業こそ、AIエージェントの導入メリットは非常に大きいと言えるでしょう。

今後はAIとの共存を前提とした経理業務がスタンダードになります。ぜひこのタイミングで、“人とAIがチームになる経理体制”を構築してみませんか？